上海市检察院发布的《2016年度上海金融检察白皮书》显示，2016年，上海市检察机关共受理金融犯罪审查起诉案件1683件，案件量比2015年下降21.3%，但涉案人数却上升8%。主要原因是涉案人数众多的非法集资案件多发，占用大量司法资源。同时，以互联网金融名义实施非法集资犯罪的情况日趋严重。犯罪形式多为假借互联网金融名义,在线下吸收资金。大部分涉P2P刑事案件,采用的是线上线下相结合的销售模式，即除了在线上开展业务,还在线下铺设实体网点,采用拨打电话、在人流密集区发布小广告等手法进行非法集资。
最高检强调，要充分发挥批捕、起诉职能，持续深入打击非法集资活动，严厉惩治洗钱、地下钱庄、网络传销等犯罪，依法惩治操纵市场、内幕交易、虚假披露等犯罪，依法维护金融管理秩序。
同时，最高法明确，对于涉及私募股权投资、委托理财、资产管理等新类型金融交易纠纷案件，要加强新类型金融案件的研究和应对，准确适用合同法、公司法、合伙企业法、信托法等法律规范，确定各方当事人之间的权利义务；发布指导性案例，通过类案指导，统一裁判尺度。
完善金融法治——
把风险控制在细微处
2017年8月9日，上海浦东新区举行了一场特别的《金融犯罪“十宗罪”》宣传手册发布仪式。这本普法宣传手册由浦东新区检察院公诉部门编写，以通俗易懂的漫画形式结合平实的语言，揭露近年来常见的金融诈骗手法，讲解识别和防范金融诈骗的方法。
金融诈骗犯罪是当前金融领域的一大公害，如何从根节上防范金融诈骗的发生，把风险控制在细微处？记者了解到，为依法防范和打击金融诈骗犯罪活动，有效保障自贸区和科创中心的建设，加快推进上海国际金融中心的进程，上海检察机关已连续5年发布金融检察《白皮书》，就进一步完善上海金融市场的法治秩序、服务金融发展、维护金融安全提出对策建议。
完善金融法治建设，加强金融专业审判有助于维护金融安全、防范金融风险。据了解，人民法院将根据金融机构分布和金融案件数量情况，在金融案件相对集中的地区选择部分法院设立金融审判庭，探索实行金融案件的集中管辖。
严谨、规范的贷款担保审核，不仅关乎银行自身的借款能否收回，也体现了一个金融机构管理水平的高低，更与整体的金融系统风险和安全息息相关。北京市第二中级人民法院在审理辖区法院相关案件时发现，部分金融机构在办理企业贷款、个人信用卡等借贷业务，要求债务人提供担保时，存在审查担保人身份、资格流于形式、不注意留存担保人真实有效联系方式、混淆保证担保责任和夫妻共同还款责任等问题。由于担保流于形式，在债务人到期不能还款的情况下，这些金融机构虽可通过诉讼主张权利，但往往最终难以实现其合法债权，这些借款则会演变为呆账坏账和不良资产，增加了系统性金融风险。北京二中院通过发送司法建议，提示相关金融机构存在的管理漏洞，建议其提升管理水平、避免系统性金融风险的增加。
最高法提出，要积极推动、监督和维护金融监管机构依法行政；强化金融监管和金融审判的衔接配合，推动形成统一完善的金融法治体系。据了解，人民法院将通过有效引入外部资源，探索完善金融审判的多元化纠纷解决机制。（经济日报·中国经济网记者 李万祥）
