新华社福州３月１５日电 题：一些第三方支付平台成电信诈骗“洗白”赃款通道，如何打击防范
新华社“新华视点”记者郑良
今年１月１８日，厦门市民苏女士到公安机关报案称，其账户的３７７万元资金被诈骗分子转走。公安机关调查发现，诈骗分子最终将账户资金通过第三方支付平台转移、取现。
办案民警表示，一些第三方支付平台正成为电信诈骗团伙套取、漂白非法资金的“绿色通道”。
“新华视点”记者近日在福建厦门、漳州、龙岩等地采访发现，徐玉玉案发生后，警方、银行、运营商加强了协作，诈骗团伙通过银行账户转移资金的通道被有效管控。但诈骗团伙利用第三方支付平台转移赃款案大幅增加，占当地电信诈骗发案数一半以上。
３７７万元赃款转入第三方支付平台 １个多月才查清资金流向
和以往电信诈骗团伙通过多个银行账户拆分转移赃款不同，在厦门市民苏女士的受骗案中，诈骗分子转移巨额资金出现新手法。
办案民警介绍，诈骗分子冒充公检法机关办案人员，以苏女士“银行卡账户涉嫌洗钱，需要将资金存入安全账户随时接受审查”为由，骗她开设了手机银行账户，并将全部资金转入该账户。随后，诈骗分子利用木马病毒窃取其账户信息和手机动态验证码，将账户资金通过第三方支付平台转移、取现。
“诈骗分子将３７７万元资金分拆转入４个网上银行账户，再利用这些账户将资金转入多家第三方支付平台，公安机关的调查就此受阻。”厦门市公安局刑侦支队六大队大队长陈幸鹭告诉记者。
调查发现，诈骗分子转账的第三方支付平台总部在深圳、上海等地，要查询涉案账户、交易信息、资金流向等必须通过总部。陈幸鹭说：“上门查询时发现，这些第三方支付平台大量被诈骗分子利用来转移资金，案件频发，多地公安机关都发出协助查询请求。由于案件数量较多，需要在第三方支付平台排队查询，常常错过了最佳查案时机。”
直到２月底，涉案的第三方支付平台才向厦门公安机关反馈了涉案账户、资金流向等信息。陈幸鹭说：“诈骗分子将资金在第三方支付账户和银行账户之间多次转移，１个多月之前已经在境外将赃款取现。”
公安查获ＰＯＳ机登记的都是伪造资料
多地公安办案人员告诉记者，“诈骗分子越来越多通过第三方支付平台转移赃款。“去年１月至３月，诈骗分子通过第三方支付平台转移赃款的案件约占诈骗警情的３８．６％，而从去年１０月至今年２月，这一比例达到６８．９％。”厦门反诈骗中心负责人胡建跃告诉记者。
在福建漳州和被公安部列为全国地域性职业电信诈骗犯罪重点整治地区的龙岩新罗区，半数以上电信诈骗案件赃款流向了第三方支付平台。
胡建跃说：“很大程度上，打击、防范电信诈骗是和犯罪分子在‘赛跑’，不能及时查询、冻结涉案资金，往往意味着受害者的损失无法挽回。由于一些第三方支付平台没有与警方建立快速查询、冻结机制，公安机关必须通过其总部才能查询账户和资金流向信息，极大影响了打击成效。”
“利用第三方支付平台转移赃款手法多种多样。”据公安部刑侦局相关负责人介绍，诈骗分子或是通过第三方支付平台，用受害人账户内资金在网购平台购物，再将购买的商品通过回收商城洗钱套现；或是将资金在第三方支付平台和银行账户间多次转移，最终在银行ＡＴＭ机取现；或是通过网上银行转账，将赃款以购物名义转到第三方支付公司绑定的ｐｏｓ机套现。
