历时近1年揭露整个犯罪链条
2014年,犯罪嫌疑人柳某与深圳一家电子公司的技术人员苏某、张某结识,几人共同研发出了测录银行卡磁道信息及支付密码的芯片,只需将该芯片安装到普通POS机中即可盗取被刷银行卡的数据信息和密码。
于是,一个通过盗刷他人银行卡来获取钱财的“致富梦”在柳某的头脑中产生。
柳某回到云南后,立即通过网上的QQ群和微信群发布“改装POS机共同盈利”的信息,成立了自己的不法团伙,吸引了全国各地多名不法分子。仅3个月时间,柳某的团伙就吸收了云南、安徽、内蒙古、北京、广西、山东等地10余家“二级代理”。
同时,柳某等人编造虚假商家身份骗取网络支付公司信任,申办了10余台POS机进行改装,随后再通过支付公司代理人将改装后带有窃取银行卡数据信息、密码功能的POS机推销到一些消费场所。
当持卡人在这些商铺刷卡消费时,改装的POS机就会自动窃取银行卡的数据信息及密码,一段时间后柳某等人再借口定期维护POS机,将窃取的用户数据导出,利用这些数据信息在境外制作伪卡。伪卡到柳某等人手上后,由柳某招募的10余名不法分子在全国各地进行刷卡消费或取现,窃取受害人资金。
胡女士正是因为在外地工作期间,到一家足浴城消费刷卡时,被柳某等人窃取了银行卡信息,制作了伪卡。
民警调查发现,2015年6月至2016年4月期间,柳某、苏某、李某等人通过非法改装POS机,窃取了1500余人的银行卡数据信息及密码,制成伪卡后盗刷人民币500余万元,其中单笔最高达92万元,涉及重庆市、云南省、湖北省、陕西省、山东省、浙江省、内蒙古自治区等多个省区市。
辗转数十万公里抓17名嫌疑人
为了彻底清除隐藏在深处的“毒瘤”,将犯罪链条连根拔起,专案组民警先后辗转云南、安徽、山东、广东、湖北等十余个省、市、自治区,行程达10余万公里。
2016年4月,在湖北利川、浙江温岭、江苏张家港等地公安机关的积极配合下,专案组开展集中抓捕行动,将犯罪嫌疑人柳某、陈某、彭某、崔某、张某等人抓获,现场缴获用于作案的手提电脑、写卡器、改装POS机等作案工具。
随后,多个省市的公安机关协同作战,陆续将其余犯罪嫌疑人抓获。2016年12月底,随着安徽和山东警方将该团伙最后两名成员抓获,这起盗刷银行卡的重大案件成功告破。
目前,17名犯罪嫌疑人因涉嫌盗窃罪和信用卡诈骗罪已经被警方刑事拘留,等待他们的将是法律的严惩。同时,警方已查证核实案件300余起、找到受害人170余人,并为受害人追回经济损失100余万元。
办案人员表示,通过此案也提醒商铺,在安装POS机时要选择正规渠道,不要轻信银行工作人员以外的推销人员,以免被不法分子利用。公众在日常生活中,要注意防止自己的银行卡信息被盗取。刷卡消费时要选择正规的营业场所,并尽量使用储蓄额度、信用额度不高的储蓄卡和信用卡,并且支付宝、微信等第三方支付工具绑定的银行卡内不要存放大量资金。
在防止银行卡被盗刷方面,可以通过银行给自己的信用卡设定刷卡上限额度,超过额度的消费必须输入手机验证码确认,这样能有效地避免经济损失；还可将“磁条卡”更换为更加安全的“IC芯片卡”,绑定手机短信通知,并定期更换银行卡密码。
此外,发现银行卡被人盗刷后,要第一时间向公安机关报警。同时,到最近的ATM机进行一次存款和取款操作,并在监控镜头前展示自己的银行卡和存取款凭条,固定证据。
制图/李晓军
原标题:重庆破获重特大银行伪卡盗刷案1500余人受害（□本报记者吴晓锋□本报见习记者战海峰）
