据挪威工商联合会的一份研究报告，目前８３％的挪威人使用银行卡支付，日常使用现金的人群比例只有约５％。尤其是近两年来，移动支付在挪威发展迅速，最流行的移动支付应用Ｖｉｐｐｓ目前已拥有２６０万用户，占该国总人口的一半。

２０１７年，巴西通过非现金支付方式完成的商品交易数量预计首次超过使用现金支付的数量。巴西中国问题研究中心主任罗尼·林斯说，以前在巴西，纸币和支票是最重要的支付手段，但现在已逐步让位于电子支付。虽然目前巴西大部分电子交易仍然通过电脑进行，但未来将逐步被手机应用取代。

在新加坡，发展已经比较成熟的以银行卡为主的非现金支付也开始迈向移动支付这一新域。大华银行提供的数据显示，目前，新加坡约６９％的消费通过电子支付方式完成，去年移动支付交易额预计近５０００万新元（１美元约合１．３４新元）。

即使在印度这样的传统现金社会，“去现金化”也在移动支付的推动下快速发展。号称“印度版支付宝”的Ｐａｙｔｍ去年用户数超过２亿，一跃成为全球第三大电子钱包，仅次于中国的支付宝和微信支付。

专家表示，在“去现金化”过程中，发达经济体的路径大都是从纸币到信用卡再到移动支付，而信用卡普及率仍不高的中国，基本跳过了信用卡环节，直接进入移动支付阶段。并且，中国的跨越式发展模式正在成为其他国家借鉴的榜样。

　　支付革命：自下而上的“去现金化”动力

分析人士认为，推动“去现金化”发展的一个重要动力，是消费者、企业和政府都能从这一变革中受益。

对消费者而言，“去现金化”意味着交易成本减少效率提高、遭遇抢劫和盗窃几率下降。对企业来说，可以大幅降低管理成本、节约人工开支及提升销售业绩。对政府来说，除能降低社会管理成本、打压地下经济及减少犯罪外，“去现金化”的最大益处还在于支付方式变革给经济带来的“催化剂”效应，如劳动生产率的提升、就业岗位的增加以及更为繁荣的经济。

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