不过，北京某大型基金公司销售部门负责人表示，目前行业乱象丛生，加强展业机构资质审核非常必要。即便非金融机构可开展智能投顾业务也必须具备相应的牌照。
谋求与金融机构合作
记者了解到，目前以买方投顾模式开展智能投顾业务的新金融公司多数用户数不足，收不抵支，发展缓慢。部分买方投顾已放弃对个人客户的业务转向以机构客户为主。而《指导意见》的出台，或促使更多的金融科技公司向此方向转型。
贾率(化名)近期从北京智能投顾公司离职，此前她作为市场总监在该机构工作两年。贾率告诉记者，公司前景不明。投资者对买方顾问的服务不认可，加之监管的不确定性，使得公司运营艰难。
贾率所在的智能投顾公司窘境并非个例。据了解，北京另两家投研实力较为雄厚的金融科技公司展业两三年，分别仅获得1-2万活跃用户。贾率前东家后来调整业务方向，转而向券商资管提供解决方案。与金融机构合作，向其提供解决方案，成为部分新金融公司转型的方向。
而与买方投顾发展缓慢相对应的是，传统金融机构的智能投顾业务稳步推进。2016年12月招商银行推出“摩羯智投”。据记者了解，截至目前，摩羯智投覆盖的资产管理规模已超过90亿元；嘉实基金旗下运营的智能投顾平台金贝塔也已经获得800万注册用户；南方某基金公司推出的智能投顾基金组合也在不到半年时间吸引了数亿用户资金。招行智能投顾相关负责人告诉记者，目前智能投顾相关业务的盈利尚不显著，他表示摩羯智投对于培养理财经理的资产配置观念起到了重要作用。某位深度参与招商银行零售业务组建的前招商银行人士告诉记者，对于招商银行这种零售发达的金融机构来说，智能投顾可升级服务品质，对业务可谓锦上添花。
