经核实，国信证券上海北京东路营业部、招商银行上海分行的相关人员在销售基金产品过程中，违规使用了预期收益率等宣传用语，同时万家基金公司宣传推介材料未按程序报备。按照《证券投资基金销售管理办法》《证券期货市场监督管理措施实施办法》等规定，相关证监局对以上3家机构和吴陈奎等5名责任人分别采取了责令改正、出具警示函等行政监管措施。
之后南京银行也曾因基金代销受到江苏证监局行政处罚，2015年6月，南京银行代销一款名为“鑫元基金”的半年期理财产品，该行理财经理宣称“低风险稳健型”“半年绝对回报13%”在市场兜售，且不少对象是风险承受能力较低的客户。然而，产品到期之后，“鑫元基金”收益不仅未能达到预期，还亏损了高达15%，导致上百投资者聚集银行讨说法。
《证券投资基金销售管理办法》规定，基金销售机构从事基金销售活动不得采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金。
另外，《关于证券投资基金宣传推介材料监管事项的补充规定》也规定，基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意：在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述；不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述；不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述。
基金第三方销售的利润不仅会受资本市场波动影响，惨烈的竞争让其业绩更加雪上加霜。同花顺刚刚公布的三季报数据显示，本报告期营业收入为3.8亿元，比上年同期减少31.57%；本报告期归属于上市公司股东的净利润为1.8亿元，比上年同期减少48.47%。同花顺在三季报中解释，营业收入骤减的原因主要系资本市场窄幅震荡，投资者对金融信息服务需求尚未恢复。
以代表性平台之一的天天基金网为例，其母公司三季度每股收益为0.11元，净利润4.58亿元，同比下降20.42%。
天天基金网、众禄金融、好买财富与诺亚正行是首批四家获得基金第三方销售牌照的公司。其中众禄金融与好买财富均在新三板挂牌。
众禄金融于2016年录得营收4391.43万元，同比下降47.78%；亏损125.49万元，2017年中报亏损1041.45万元。好买财富2016年录得营收2.11亿元，同比下降48.24%；亏损9110.79万元。2017年中报业绩同比增长76.97%，但仍亏损1310.44万元。
行业内的几个先行者尚且如此，对于一些实力较弱的第三方销售平台，境况更是糟糕。
尽管如此，业界对于基金销售牌照的需求并未减弱。据时代周报记者了解，牌照的转让价格依然超过千万元。
