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基金销售冷暖双面:银行充当爆款推手

2017-09-21 06:47:04    中国经济网  参与评论()人

一只名为东方红睿丰的基金日前刷爆了整个基金圈。

9月19日,东方红第一只封闭三年的产品——东方红睿丰混合基金封闭期满,转为上市开放式基金(LOF),天天开放赎回。东方红公告称,9月19日一个基金账户限大额10万申购,20日起限额1万。

也就是在这一天,多方消息称东方红睿丰卖出了100亿,其中招商银行作为主要渠道承担了超过八成的销售占比。不过,对于具体数据,东证资管并未向外进行公布,截至发稿前东证资管也未发布相关公告。

然而,基金销售市场的整体性低迷并没有改变,权益产品“没人申购”、“销售艰难”依旧是当下的常态。

“销售严寒”与“日销百亿”的冲突,仍然在发生中。

招行助推百亿“爆款”再现

招行又一次成为了“百亿”爆款的主力推手。

据接近招行的渠道人士赵明(化名)透露,在9月19日东方红睿丰的销售中,招行总共销售了85亿元左右,占当日东方红睿丰销售总额的八成以上。在不考虑尾随佣金的情况下,按照1.5%的申购费率估算,招行仅从该项就可获得1.28亿元的销售收入。

赵明向记者表示,实际上东方红产品的销售提成并不是最高的,但东方红的产品比较稳定,虽然在短期内收益可能不高,但亏损的概率很小,因此客户经理都非常喜欢卖它们的产品。

赵明解释称,理财经理卖各类产品时也会有倾向性。“卖保险提成最高,其次是信托、私募,最后是公募基金(货基除外),卖货币基金和理财产品则没有任何提成。但保险锁定时间较长,一般投资者都是拒绝的;私募、信托起点高,也不适合所有客户;而卖公募基金风险也大,理财经理会倾向于一些收益较稳定的产品。总结而言,东方红受青睐的主要原因就在于:持有时间短且收益又相对平滑。”

事实上,在5月23日东方红内需增长的销售中,招行渠道就已经展示了无可比拟的销售实力。深圳一位银行理财经理向记者表示,“招行渠道在业内是公认的厉害,即便是在招行业绩一般的理财经理,跳槽到其他行都能算是拔尖的。而且招行一直很认东方红的产品,所以每次都大力去推。”

当然,东方红睿丰本身也有优异的过往业绩作为背书。

在招行连续两度卖出热销爆款之后,业内对于银行渠道转型的讨论也随之增多。天相投顾贾志指出,“招行这些年在公私募基金代销上走在同业的前列,源于其总行对产品研究、市场调研的投入,进而加强了对一线理财人员的投顾支持。同时,招行的一线理财人员最早完成了财富顾问的转型,对权益类产品、净值型产品的把握比较得心应手。可以说,招行认为东方红睿丰是好产品,未来潜力大,在渠道大力推荐,是这款产品热卖的最主要原因。”

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