随着互联网在国际贸易领域的广泛应用，很多跨境贸易往往通过几番电邮往返就能轻松搞定，为外贸企业提供方便的同时，也带来网络资金诈骗的隐患。
近年来，不法分子利用黑客技术，炮制“李鬼”之身截走货款的案件屡见不鲜，给国内外企业造成巨大损失。
日前，浙商银行济南分行通过开展“内控保驾、合规护航”专项行动，严格执行风险审查，审慎审核贸易信息，成功堵截一起跨境资金诈骗案件，帮助客户挽回了巨额经济损失。
一笔疑窦丛生的付汇
在跨境支付领域，因为时差、语言等诸多即时通讯的限制，不法分子“真假李逵”的诈骗伎俩屡屡得手。
去年9月11日，浙商银行济南分行收到当地公安部门案情通报，称前一日山东济宁如意毛纺织股份有限公司(下称如意公司)的一笔境外汇款业务涉嫌跨境网络资金诈骗，企业用于进口纺织设备的187.6万欧元或被汇往了诈骗分子在海外开设的银行账户。
济南分行贸易融资中心主管经理龙帆对这笔业务印象颇深。3天前，如意公司财务人员马女士发起业务申请，龙帆在复核资料时对汇款路径中收款人名称“BRIDGE WW SP ZOO”与合同出口方名称“OBEM S.P.A”不符提出疑议，并联系企业要求核实贸易真实性及一致性。
次日，负责该笔合同签订事宜的如意公司外贸业务员杨先生从邮箱中找出合同邮件，经比对确认账号无误，但将收款人名称改为“OBEM S.P.A”。考虑到业务异常，为规避内外部勾结可能造成的贸易纠纷风险，分行对该笔业务贸易背景和客户身份等重要事项向企业的业务和财务人员分别进行电话核实并留存电话记录。当天下午，济南分行重新为客户办理了境外汇款，并在资金划出后将业务回单发给了客户。
一封来自“李鬼”的邮件
正是这纸业务回单，帮助企业及时发现了问题。
按照以往经验，收款方一般会在付汇次日收到款项。9月11日如意公司给对方去电后得知，对方并未收到货款。如意公司随后即将业务回单转发给对方核验，这才发现合同邮件中的收款账号，并非OBEM S.P.A的！
据如意公司杨先生事后回忆，付汇前如意公司和OBEM S.P.A曾就贸易合同细节进行过一次修订，而正是在这一环节，被诈骗分子钻了空子。
