刘福寿说，在办法实施前，未经批准单独或合计持有商业银行资本总额或股份总额5%以上的股东，应该在办法施行之日起一定期限内通过商业银行向银监会或其派出机构提出股东资格申请。提出申请但经审核不符合股东资格条件的，由银监会或其派出机构责令限期改正。限期未改正或未按时提出申请的，由银监会或其派出机构按照《商业银行法》第79条规定依法进行查处。

而第二个配套文件将针对持有商业银行资本总额或股份总额1%以上、5%以下股东，以加强事中事后监管，防止规避监管现象。“目前这两个配套文件已经基本成熟，即将印发。”刘福寿透露，对于中小银行的股权管理已经纳入银监会2018年现场检查计划中，银监会将加大对违规股权的处置力度，同时在研究商业银行股权集中托管制度，提升银行业股权的透明度。

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查大案要案不松懈

去年以来，银监会把查处大案要案作为整治银行业市场乱象、防范化解重大金融风险的重要抓手，依法查处了一系列重大违法违规案件，包括广发银行惠州分行违规担保案、浦发银行成都分行违法贷款案、邮储银行武威文昌路支行违规票据案、民生银行航天桥支行虚假理财案等。

对于上述一批案件，王朝弟表示，查处力度是银监会成立以来最大的。在整个查处工作中，不仅对案发机构进行了严格处罚，而且对选择交易对手不审慎的机构也进行了穿透检查和处罚。“大案要案的查处，对银行业的警示作用也最强烈，让违法犯罪得到依法惩处，让监管套利者无利可图，银行业合规意识得到了显著增强。”王朝弟说。

值得注意的是，查处大案要案在2018年还将加码。王朝弟强调，一些领域长期积累的矛盾可能会在银行业继续显现，一些伪“创新”业务可能会暴露新的风险，银行业面临的案件形势依然较为严峻。依法查处大案要案是进一步深化整治银行业市场乱象的重要方面。

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