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河北工商银行职工涉嫌勾结煤老板骗贷千万(2)

2016-03-29 00:52:49   中国经济周刊    参与评论()人

而更大的骗局还在后面。

“安氏骗局”

“安素婷那笔贷款也是骗来的,孙世宏、岳树林(工行桥西支行客户经理)、田洪涛(工行桥西支行公司部经理)是工行的‘内鬼’。”郑洁向记者表示,“他们里应外合,联手做的局。”

相关证据显示,岳树林、田洪涛为安素婷上述贷款的贷前调查人员。

?2015年11月,赞皇县检察院就安素婷一案向赞皇县法院提起公诉。一位“煤老板”涉嫌勾结银行工作人员骗贷的案件,目前已初露端倪。

赞皇县检察院的公诉书显示:“2012年,安素婷为骗取贷款,以95万元购买了林昌矿业,以55万元租用汇昌矿业煤场,并使用汇昌矿业存煤、设备,伪造了贷款所需资料,于2012年11月份从工行桥西支行骗取贷款1500万元。”

“2013年9月、10月份,安素婷贷款即将到期,但其无力偿还,遂经孙世宏介绍,用掺假的煤作抵押从郑洁处骗取1100万元。经赞皇县物价局鉴证,安用作抵押的煤渣、煤作价245.5万元。”

相关证据显示,对于安素婷提供的工商、税务及虚假的银行流水、纳税证明,购煤的增值税发票、资产负债表、利润率、公司的水电费用发票等诸多资料,特别是抵押物的数量、质量、所有权等,工商银行相关人员并未履行核实职责,“当时就是走了个过场看了看”。

最终,这宗“抵押物”子虚乌有的贷款申请到了工行桥西支行、工行石家庄营业部、工行河北分行小企业中心、授信审批部、信贷管理部,各部门均“一路绿灯”,直至安素婷最终与工行桥西支行行长李宏伟正式签署了借款合同。

这笔贷款何以顺利“落地”?在2015年4月13日,赞皇县检察院曾要求警方补充侦查安素婷一案,认为孙世宏在上述案件中所起作用重大,建议并案侦查,同时追查工行其他人员是否涉案。

《中 国经济周刊》记者在调查中得知,安素婷被赞皇县公安局刑事拘留后,赞皇警方又先后刑事拘留了孙世宏(现取保候审)、岳树林(批准逮捕后变更为取保候审)、 田洪涛(已批准逮捕,现羁押)、林昌矿业法定代表人赵禅(安素婷之女,现取保候审)。此外,中国工商银行石家庄石岗支行(下称“工行石岗支行”)客户部副 经理李薇也遭到赞皇警方调查。

不过,李薇于随后潜逃。

事实上,早在安素婷骗贷于工行桥西支行之前,“安氏骗局”已在工行石岗支行上演。彼时,她的道具仍是租赁的汇昌矿业场地与煤炭。

安素婷购买的壳公司名为“林昌矿业”,租用“汇昌矿业”的煤场,两家公司仅一字之差。安图省事,仅将招牌上的“汇”字更换为“林”字。工行石岗支行负责人彭某实地考察时发现破绽,进而调查周边群众,得知“汇昌”实为“林昌”的“马甲”。

彭某并非发现真相的第一人, 李薇在更早前对煤矿进行“初步调查”时已有察觉。在工行石岗支行“运作”失败后,李薇才将安素婷的这笔“业务”介绍给了工行桥西支行的孙世宏,但贷前调查人员“到煤场转了一圈,问了一下基本情况就走了”。

赞皇县检察院的公诉书显示:“2012年,安素婷经李薇介绍认识孙世宏(另案处理),通过孙的帮助,安从桥西支行骗取贷款1500万元,事后安给孙好处费27万元。贷款逾期后,安为了让孙处理逾期一事,再次向其行贿5万元。”

在案件发生后,除2013年初已“跳槽”至渤海银行石家庄分行的孙世宏,被渤海银行立即辞退之外,岳树林、田洪涛、工行桥西支行副行长王庆鑫、行长李宏伟并未受到工行的处分。其中,王庆鑫还升任工行河北平山县支行行长,李宏伟升任工行石家庄营业部副总经理。

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