2月15日,国投瑞银基金发布了针对白银期货LOF估值调整风波的专项补偿方案公告。根据公告,对2026年1月30日15时至2月2日15时提交赎回、按2月2日净值确认的自然人投资者(不含机构),就估值从-17%调至-31.5%产生的超额损失进行补偿。其中,受损金额在1000元以下的投资者可获全额赔付,超额部分按比例补偿。投资者可于2月26日通过支付宝对应小程序办理核验申领。

事件起因是1月30日国际银价暴跌超30%,许多国投瑞银白银期货基金的投资者选择在2月2日赎回,以利用日估值变化不超过±17%规则保护,减少损失。然而,2月2日晚22时01分,国投瑞银发布公告称,自当日起,白银期货LOF净值核算不再参考国内沪银期货价格,改为以国际银价为基准。这一调整使基金估值从3.2838元骤降至2.2494元,单日下跌了31.5%,较原规则下的估值损失多出14.5个百分点。国投瑞银解释称,这是为了反映底层资产的真实国际价值,并避免先赎回投资者将损失转嫁给剩余持有者。

投资者对此表示不满,认为国投瑞银在白天交易时未提及此事,深夜发布公告相当于事后改规则。有投资者称,如果提前知道会按国际价计算,他们不会选择赎回。该公告效力追溯至2月2日15时前的所有交易,导致白天买卖基金的投资者被动承受额外亏损。
国投瑞银改变规则后,白银期货LOF连续五个交易日跌停。截至2月8日,基金净值已连续跌停,2月9日早盘临时停牌后复牌,成交金额超过25亿元。投资者李女士在接受采访时称,自己在该基金上的操作从止损变成了负债。她原本以为只亏17%已是万幸,但深夜估值调整公告一出,实际赎回金额减少了,随后收到平台催款短信,要求补足差额。
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