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机构预测千亿资金将搬家到理财 上市公司加速配置

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2025-09-22 14:24:00  第一财经

近期，居民存款搬家的话题逐渐受到关注。根据央行发布的8月金融数据，居民存款连续两个月出现超季节性下降，而非银存款则显著增加。8月份，居民存款新增1100亿元，同比少增6000亿元，连续两个月负增长。同时，非银存款新增1.18万亿元，尽管环比回落，但与去年同期相比仍大幅多增。

随着对公存款利率持续下降和理财市场收益优势凸显，A股上市公司资产配置也出现了调整迹象。近一年来，上市公司委托理财规模接近4000亿元，存款占比下降，更多资金流向券商理财、基金及含权类产品。机构分析指出，这一趋势将继续，未来一年或有千亿级存款进入理财市场。多家资管机构已经积极布局，加速抢占对公理财市场。

上市公司的理财配置正在悄然变化。近一年来，上市公司使用闲置资金购买理财产品出现结构性变化：存款类产品占比下降，银行理财、股票等产品比例上升。Choice数据显示，近一年（2024年9月21日至2025年9月21日），多家上市公司发布委托理财公告，合计认购或拟认购金额为3734亿元。

其中，宁德时代在7月30日董事会上通过预案，拟增加不超过400亿元的委托理财额度，使2025年度总额度升至不超过800亿元，成为目前单笔金额最大的预案。比亚迪也在今年3月公告，拟使用不超过600亿元自有闲置资金购买安全性高、流动性好的中低风险理财或债券产品。

从理财类型来看，上市公司配置范围涵盖存款、定期存款、结构性存款、通知存款、银行理财、证券公司理财、投资公司理财、信托、逆回购、基金专户等十类。具体到存款类产品，根据Choice数据，近一年上市公司购买或拟购买存款类产品的金额高达2102亿元，占所有理财资金的比例为56.29%。与上一周期（2023年9月21日至2024年9月1日）相比，上市公司购买或拟购买存款类产品的比例为57%。

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