商户卖出44万元牛肉后银行卡被冻结涉诈资金引发账户冻结

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2025-08-05 09:23:04 搜狐网

商户卖出44万元牛肉后银行卡被冻结涉诈资金引发账户冻结！李女士在河南郑州做牛肉生意，最近接了一个大订单，客户要成吨收购牛肉。双方协商好价格后，李女士收到44万元货款并将牛肉交付给对方。然而，这笔钱是涉诈资金，导致李女士的银行账户被冻结。她无奈表示，对方非常专业且懂行，分两笔打来货款，谁也无法料到是涉诈资金。警方回应称，李女士的货款并未全部冻结，只冻结了14万，暂定冻结一个月，她可以通过其他账户正常收付款。

同样在河南郑州，商户徐先生几天前卖了8吨牛肉后，银行账户也因涉诈被冻结。徐先生向警方提供了转账记录、聊天截图和发货物流单等交易凭证，希望解封账户并拿回货款。目前，徐先生的其他银行账户已被解冻，但38万货款仍被冻结。警方表示会尽快调查清楚，依法处理账户资金。

短时间内接连发生两起类似案例，让人怀疑一些电诈分子可能开辟了新的洗钱途径，将目标转向牛肉等大宗商品交易，令商户们防不胜防。负责李女士案的办案民警提醒收款人一定要核实付款人身份信息，发现异常及时终止交易以避免损失。但在日常交易中，张三买货李四付款的情形并不鲜见，识别其中可能存在异常有一定难度。

现在商户们最关心的是何时能拿回钱，毕竟账户早一天解冻，生意就能早一天恢复正常。以往很多案例中，要拿回钱并不容易，需要长时间等待。在这些成吨牛肉买卖案之前，诈骗分子常用的手段之一是在二手交易平台购买名贵手表，诱导卖家线下交易，然后卷表跑路。卖家不仅失去手表，账户还被冻结。由于涉案资金来自外地，案件由外地警方侦办，往往给当事人带来极大麻烦。

去年浙江温州一位卖表涉诈受害者被外地警方刑事拘留上网追逃。在配合调查排除嫌疑后，受害者所在地派出所向办案单位出具说明，建议尽快解除刑事强制措施。但后者未理会，称在按要求将“赃款”转入诈骗案被害人家属账户后，才解除其刑事强制措施。当时法律相关人士指出，警方要求退回“赃款”的行为不对。最高法、最高检此前曾联合发布解释，诈骗案中他人善意取得诈骗财物的不予追缴。这意味着，卖名表或卖牛肉，倘若没有证据证明卖家明知对方是诈骗犯还帮对方洗钱，就应该被视为“善意取得”。

当然，这需要卖家提供相应凭证，警方调查也需要时间。在7月的一个类似案件中，同样是来自河南的商户，30头牛卖了46万后，账户因涉诈被冻结。几天后，广东东莞警方通知商户银行卡已完成解冻，办完手续钱就能用了。

可见个案解决高度依赖于反诈人员的办案效率及对上述解释的理解。打击电信诈骗，对涉案账户及时冻结，追查诈骗链条上的涉案人本意没错。但像李女士、徐先生这样的无辜群众，本就是受害者，反诈应该尽量避免伤及无辜，也不该让他们承担过高的防范义务。受害商户收到货款却不能用，资金周转持续承压，整天提心吊胆无疑是一种煎熬。如果有证据显示商户没有参与诈骗，相关部门应该早日解冻，减少他们的损失，否则可能会扩大受害面，有违反诈初衷。

(责任编辑：0882)

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