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国家金融监管总局开出千万罚单 银行业受罚情况解析(2)

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2025-08-04 11:45:30  柒财经

信贷业务违规一直是监管处罚的重点领域。2025年上半年，全行业共407张涉及信贷业务违规，占机构罚单总量的37.58%。国有六大行中有约115张罚单涉及信贷违规，占比60.8%。第二季度单季，金融监管总局系统共开出罚单247张，173张涉及贷款业务违规，占比超过70%。信贷业务高频违规是由银行的经营属性与盈利特点决定的，吸储放贷是银行的主要创收来源，信贷业务操作频繁且广泛，出错概率较高。

此外，内控制度不健全、票据业务违规、反洗钱业务违规也是常见理由。最令打工人反感的“全员营销”也新晋成为监管关注的对象。浙江温州龙湾农商行因对关联方存款业务管理不到位等多项案由被罚款265万元，相关负责人也被警告。整治方向的转变早有端倪，多家机构因向非营销部门下达考核指标被当地监管处罚。监管果断出手，意味着穿透式监督检查更深更细，以往可能被忽视的问题现在已成为明确靶点。

2025年上半年银行业罚单数量与金额“双降”，体现出行业合规经营向好、向实。然而，千万级罚单频现、农商行痼疾难消、信贷违规高企，特别是“全员营销”等内部问题被精准打击，表明行业“病根”根深蒂固，监管“长牙带刺”的态势未变，传递出监管正从业务合规更深层次穿透至管理机制与考核导向，持续释放压实主体责任、根治行业陈疴的强信号。

(责任编辑：0882)
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