深圳紧急发布稳定币风险提示警惕非法集资陷阱

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2025-07-08 07:12:38 证券时报

深圳市防范和打击非法金融活动专责小组办公室于7月7日就稳定币涉及的相关风险发出提示。近期，以稳定币为代表的数字货币受到市场广泛关注，但监测发现一些不法机构利用公众对稳定币了解不足的特点，通过发行所谓的“虚拟货币”、“虚拟资产”或“数字资产”等方式吸收资金，诱导公众参与交易炒作，扰乱经济金融秩序，滋生非法集资、赌博、诈骗、传销、洗钱等违法犯罪活动，严重危害公众财产安全。

这些不法机构未经国家金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，不具备公开吸收公众存款的资质。它们利用稳定币等新概念进行炒作，编造虚假投资项目，公开虚假宣传并吸收公众资金，导致多种违法犯罪活动。《防范和处置非法集资条例》明确规定，国家禁止任何形式的非法集资，因参与非法集资造成的损失由参与者自行承担。因此，广大群众应增强理性投资意识，不要盲目相信夸大其词的承诺，树立正确的货币观念和投资理念，提高风险意识，避免上当受骗。

若发现相关机构以投资稳定币等名义从事非法集资行为，应及时向深圳市、区处非牵头部门或公安部门举报。有关部门将根据举报线索予以核实，依法打击处置，并依据规定对线索举报人予以奖励。

近期多个监管部门和国际金融组织也对稳定币引发的热潮进行了风险提示。香港金管局总裁余伟文表示，作为稳定币监管制度的执行者，乐见公众对稳定币产生兴趣，但也希望降温，让大家能更客观冷静地看待稳定币。余伟文认为，稳定币并不是投资或投机工具，而是运用区块链技术的支付工具之一，本身没有升值空间。跨境支付这类应用场景中，除了稳定币，还有其他新型支付工具如央行合作建立的CBDC网络、某些国际银行计划发行的代币化存款、快速支付系统跨境连线等。这些支付工具各有特点，成熟程度不一，未来的发展前景很大程度取决于市场力量。

预计稳定币将被更广泛使用，如何妥善管控各种内在和外溢风险正逐渐成为国际监管焦点。稳定币是相对新兴的金融工具，既具有传统金融工具属性，也有其特殊之处，例如匿名性和便于跨境使用的特性，带来了管控风险特别是反洗钱方面的挑战。在国际层面互相借鉴监管措施和交换经验，并逐步建立跨境监管合作，有助于营造一个利于稳定币在全球范围健康有序发展、降低金融风险的环境。

国际清算银行在其年度报告中指出，稳定币未达到成为货币体系支柱的要求，甚至引发人们对其被用于洗钱和恐怖主义融资等金融犯罪的担忧。尽管稳定币在代币化方面展现出一些前景，但在单一性、弹性和完整性这三个关键测试中，仍未达到要求。公链的匿名性虽然可以保护隐私，但也为非法使用提供了便利。由于缺乏传统金融体系中的KYC标准，这一问题更加突出。稳定币的不记名性质使其能够在不受发行人监管的情况下流通，这引发了对其被用于洗钱和恐怖主义融资等金融犯罪的担忧。尽管对稳定币的需求可能持续存在，但它们在系统层面的诚信测试中表现不佳。

(责任编辑：zx0176)

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