整治贷款黑中介进行时多方合力打击乱象

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2024-12-24 07:39:42 新浪财经

近年来，不少不法贷款中介冒充银行工作人员或未经授权以银行名义对外进行虚假宣传、提供信贷咨询和业务办理。他们常以无抵押、无担保、低息免费、洗白征信等名号诱骗消费者办理贷款，背后往往暗藏着高额收费、贷款骗局甚至洗钱诈骗等陷阱。临近年关，这类贷款中介加大了营销力度，多名消费者频繁接到自称银行员工的推销电话。

整治贷款黑中介进行时

对此，多家银行机构密集发布风险提示，提醒消费者谨防不法贷款中介。近一个多月以来，已有超过30家银行机构表示未与任何中介机构或个人开展业务合作。其中，有银行发布风险提示超过120次，并专门提醒消费者注意“普惠贷款”非法中介套路。

面对非法贷款中介损害消费者合法权益的情况，监管部门与银行机构多方合力开展专项治理、内部廉洁建设及金融宣教行动。整治不法贷款中介行动持续推进，多名银行员工因贷款中介行贿受贿被判刑。例如，某银行员工利用职务便利为贷款中介介绍的贷款业务提供帮助，收受好处费8万元，最终被判处有期徒刑6个月，缓刑1年，并处罚金1万元。此外，广东监管局联合广东省公安厅于今年4月开展了打击不法贷款中介集中收网行动，侦破涉非法贷款中介案件14起，打掉贷款诈骗团伙12个，抓获犯罪嫌疑人107名。

银行金融机构也需做好内部防控。近期，国家金融监督管理总局浙江监管局披露，某国有大行杭州分行存在客户经理与不法贷款中介合作开展贷款业务的违法违规行为，该行及涉事员工均受到监管处罚。多地金融监管部门陆续发文提醒消费者警惕不法贷款中介，指出这些中介只是为了诱骗消费者贷款进行虚假宣传，可能产生骗取高额手续费、提供名不副实的中介服务、诱导成为洗钱“工具人”等风险。

例如，李先生收到短信声称可走内部流程便捷办理贷款，结果不仅支付了9000元的手续费，最终办下来的却是年利率高达15%的小额贷款公司高息贷款。河北监管局提醒广大消费者，要通过正规机构获取贷款服务，警惕降低贷款门槛、隐瞒实际息费标准等虚假宣传行为；理性评估自身及贷款条件，向正规机构提供真实贷款申请资料；切勿随意向无关账户转账，警惕以“刷流水”“走账”等为由的打款要求，防止资金被骗。

黑猫投诉平台数据显示，关于“贷款中介”的相关投诉多达6000余条。一些消费者被贷款中介冒充银行工作人员骗取中介费用，承诺续贷却未能兑现。还有中介机构以各类培训活动、消费场景为噱头，诱导消费者贷款。例如，成人教育机构以“获得国家助学金”的名义诱导入学并办理分期贷款，中介机构打着“保证入职”的名号诱导消费者参加培训并进行贷款，大量消费者遭遇美容套路贷款。

由于贷款中介机构目前不属于正规金融机构，也没有相应的牌照，“卷钱跑路”的情况屡见不鲜，给消费者维权带来困难。为此，多家银行机构密集发布风险提示，提醒消费者不要轻信来历不明的电话、短信或网络广告，更不要随意向陌生人提供个人信息或转账。同时，多家银行积极开展内部廉洁建设活动，如邮储银行面向全体授信业务从业人员开展“阳光信贷”文化理念教育、廉洁合规警示教育等。

除了警惕非法贷款中介诈骗外，消费者还需注意防范其他各类金融诈骗。今年9月，国家金融监督管理总局、中国人民银行、中国证券监督管理委员会联合开展“金融教育宣传月”活动，多地监管部门与多家银行机构积极响应，通过多种形式向消费者讲解金融知识，助力提升公众反诈防骗能力。针对频发的养老金融诈骗，工商银行提醒消费者通过正规机构和渠道办理金融业务，农业银行则提醒消费者警惕“以房养老”骗局。中国银行近期开展“支付便利谨防风险”专项教育宣传活动，邮储银行发布警惕新型诈骗相关提示，提醒消费者防范“AI换脸拟声诈骗”。

(责任编辑：卢其龙 CN070)

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