光大银行今年已领31张罚单 信贷违规频现漏洞
近日，国家金融监督管理总局黑龙江监管局发布行政处罚信息，光大银行哈尔滨顾乡支行大堂经理助理周某因多项违规行为被终身禁止从事银行业工作。违规行为包括代客操作违规、逆流程双录违规、POS机管理混乱及内控制度执行不到位。
今年1月，光大银行无锡分行公司营业部总经理王某因信贷管理不当导致信贷风险，并在员工业内涉刑案件中负有责任，同样被处以终身禁业。无锡分行业务一部总经理助理王某也因信贷管理失职涉及类似事件被终身禁业。
值得注意的是，光大银行今年还有8名分支行行长、副行长因信贷管理不当、内控管理不力以及员工管理等问题受到警告，罚款金额从5万元至7万元不等。
据不完全统计，今年以来截至11月7日，光大银行及其分支机构累计收到31张罚单，合计罚款金额高达1996万元。从违规类型来看，信贷业务违规占比最高，达35%，问题涉及贷前调查、贷中管理、贷后监管等多个环节。
贷前环节，问题集中在项目贷款管理不尽职和贷前调查失实等方面。例如，南京分行因“贷前调查不尽职”被罚200万元。贷中管理方面，频繁出现贷款资金违规回流、资金用途不合规以及以贷还贷等问题。济宁分行因“贷款三查不尽职”被罚90万元。贷后管理问题同样引人关注，多家分行因贷后管理不到位、信贷资产风险分类不准确等被处罚。
票据业务违规占总违规的20%，主要表现在贸易背景审查不严、保证金管理不规范及资金流向管理失控。徐州分行因“银行承兑汇票业务贸易背景真实性审查不严”被罚115万元，因银行承兑汇票保证金来源于贷款资金被罚59.41万元，盐城分行因贴现资金直接回流出票人被罚209.49万元。
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