存量房贷利率大降息，影响几何(4)
招商基金研究部首席经济学家李湛也认为，美联储进入降息周期，将成为黄金行情“长牛”的催化剂。美债实际利率主导黄金价格变化，美元走弱亦有贡献，复盘1970年以来的黄金9轮大周期，可以发现黄金行情发生在美联储降息中的次数更多。美国经济走弱带动实际利率下行、美元一同走弱，是金价大行情的主导因素。降息催化后，黄金价格中长期上涨的关键支撑在于美国经济放缓带动实际利率走弱。
“美债下行确定性最强，投资者可以优先考虑美债的投资机会。其中，短债利率下行幅度可能大于中长债利率，因此可以相对超配短债。”李湛建议，稳健型投资者可考虑黄金搭配防御性行业，而后逐步增加利率敏感型资产配置；而积极型投资者则可考虑黄金底仓的同时，关注成长活跃方向以及景气周期品。
李湛认为，成长包含电子、通信、新质生产力以及国防军工。而美联储降息后，贵金属受益、工业金属则在大宗商品需求上升中受益。此外“创新药”等对美债利率敏感的成长板块，或将受益于降息周期的开启。
(责任编辑：乔娇 TT0002)
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