27万人买广发行业严选基金亏80多亿
一位投资者在2021年8月选择了一款新面市的基金——行业严选三年持有期混合基金。该基金命名寓意深刻,旨在精选各行业顶尖企业的股票进行投资。彼时,正值价值投资理念盛行,加之基金管理者是当时的知名人物,吸引了不少投资者加入。
这款基金设定了三年的最低持有期限,意味着投资者至少需等待三年方可赎回资金。此举在当时看来,有利于基金稳定收益。然而,随着三年期限将至,该基金的表现却不尽人意,无论从周、年乃至整个三年周期来看,均未实现正收益。
截至目前,该基金的投资回报率为负57.49%,使得这位投资者当初投入的13万元,如今仅剩余5万余元。作为对比,若将同等金额存入银行,按照当时部分中小银行三年定期存款利率4.5%计算,本可获得约13.5%的利息收益。三年的封闭期实质上限制了投资者提前赎回的权利,确保了基金公司能够收取这期间的管理费用。
据公开信息,广发行业严选三年持有基金的确立日期为2021年8月26日,首发募集规模达到了148.7亿元。基金条款明确指出,持有人在持有基金的首三年内不可提出赎回请求。
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