中国富豪海外买豪宅 钱怎么出国的?涉境外转移资产(3)
2022年时，湖南省益阳市中级人民法院披露了一则刑事判决书显示，有犯罪团伙搭建境外赌博网站支付体系并配合人肉走私现金，将资产转移出境。犯罪团伙在境外租用服务器搭设了支付平台，再通过一些境内的“皮包公司”为支付平台开通了商户账户，用这些账户来完成犯罪资金的转移和“洗白”。
在监管的“围追堵截”之下，上述资金转移的方式屡屡被识破并被重罚。然而，新的资产转移方式又悄然出现。
新手段防不胜防
近年来内地投保人赴香港购买保险已成为一种流行，其中与资产转移有紧密关系的便是神秘的“大额保单”。
据当时媒体报道，保险公司的大额保单业务可以与分布在全球的私人银行合作，投保人一次性缴清保费后，后续如果需要资金，便可以将保单抵押给银行，获得最高八成的贷款，而这些资金便可以轻松到达投保人境外的账户。通常，投保人需要先在私人银行开户，开户金额至少100万美元，而保费金额少则50万美元起，多则1000万美元起。
这种方法曾经短暂地成为资产外移的流行途径，但很快监管便出手干预。2016年时，中国保监会发文提醒赴港购买保险的居民留意相关风险，诸如香港保单不受内地法律保护、存在汇率风险和外汇风险、收益存在不确定性以及等等其他风险。同时，中国银联也发布《境外保险类商户受理境内银联卡合规指引》，禁止通过银联通道缴付具有投资分红性质的香港保单。
大额保单的“风潮”退去，但紧接着虚拟货币又登场了。
区块链安全公司PeckShield发布的“2020年年度虚拟货币反洗钱报告”统计数据显示，2020年中国有175亿美元经过未受监管的跨境虚拟货币交易输出到海外。
而根据《中国新闻周刊》的报道，2020年前10个月，每个月从中国流到境外的比特币数量最高可达16.69万枚，最低也有8.94万枚。但到了2020年11月、12月，这一数量爆发到23.17万枚和25.41万枚。
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