虚拟货币非法换汇超2亿 揭秘跨境“对敲”换汇黑产
暑期来临，又到了跨境旅游消费、留学缴费的旺季。根据现行的外汇管理规定，中国境内居民每人每年有等值5万美元的便利化购汇额度，可以用于境外旅游、留学、消费等。但一些个人和组织突破这个额度，实现非法外汇兑换。
在最新的案例中，有被告人以“私人银行”的名义，用虚拟货币作为中介，将境内的人民币资产兑换为境外的外币，涉案金额超过两亿元人民币。司法机关提醒，这样的换汇行为存在资金损失和违法犯罪的风险，应当选择合法渠道。
上海市静安区人民法院6月份宣判了一起案件，经过了近两年的调查，公安机关和检察机关侦查发现，与传统的跨境换汇案件不同，本案用虚拟货币作为中介，切断了跨境资金流转的痕迹，增加了调查难度。
静安区人民检察院检察官张冬莹：在境内，他通过多个分散的人民币账户收取这些客户的换汇资金。比如说换汇100万元，可能涉案的公司提供5个账户，要求换汇客户分5次，每笔20万元打到这个账户里，然后把这100万元汇到另外一个账户。再用100万元去购买虚拟货币，存储在涉案公司的钱包里，再到境外的这些虚拟币的承兑商，兑换成英镑、欧元等境外货币，然后就实现境内货币和境外货币的转化过程。
到案的9人当中，有5人被判处有期徒刑六年到二年六个月不等，并处罚金一百五十万元至三十万元不等，其中刑罚最重的高某以所谓“私人银行”境内客户经理的身份承揽业务。
静安区人民法院法官祁婷婷：他是全面负责运营事务的，对接留学移民中介，招揽客户，联络虚拟币，还有承兑商，统筹了换汇的全过程。他下面还有交易员、客服，这些人负责对接客户的咨询，协助转账操作这些工作。
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