记者调查发现，一些第三方支付平台管理混乱，为拓展市场，不落实账户、交易实名制，滥发ＰＯＳ机，个别第三方支付平台网络系统建设严重滞后，甚至无法查询平台准确交易信息、商户和交易者身份，这些都给诈骗分子可乘之机。
“去年以来，公安机关查获的诈骗分子用于套现洗钱的ＰＯＳ机是由乐富、易宝、瑞银信等第三方支付公司发放的，嫌疑人登记的商店名称全是伪造的虚假资料。”公安部刑侦局相关负责人介绍。
强化监管追究责任
近年来，央行多次出台文件对第三方支付平台予以规范。包括要求支第三方支付机构建立健全客户身份识别机制，采取有效的反洗钱措施，对支付、转账金额限制等。
多地办案人员告诉记者，去年徐玉玉案件发生后，公安部、央行、银监会等先后出台多项措施，包括落实银行卡实名制、ＡＴＭ机向非本人账户转账延时到账等，银行与公安机关建立电信诈骗警情快速处置机制，实现快速查询、冻结涉案资金，对冻结的涉案资金原路返还等，诈骗分子通过多级银行转账案件数量呈下降趋势。
“不过，一些诈骗团伙利用金融、通信行业安全监管漏洞，不断更新犯罪手法和途径。”陈幸鹭说。
多地公安机关办案民警告诉记者，目前，一些第三方支付平台没有落实严格的账户实名制，诈骗团伙通过银行卡向第三方支付平台转账金额不受限制。
全国人大代表、漳州农村商业银行股份有限公司董事长滕秀兰说：“要防范第三方支付平台成为洗钱‘绿色通道’，第三方支付平台要真正落实账户实名制，加强交易监管，提升注册第三方支付平台网上身份验证的安全等级。建议参照利用银行ＡＴＭ机向他人账户转账延时到账规定，延迟第三方支付平台资金的入账或动账，这样被骗客户可以在一定时间内撤销支付、挽回损失。”
多地办案人员提出，第三方支付平台要建立和公安机关密切协作机制，通过进驻公安部电信网络诈骗案件侦办平台或各地反诈骗中心，实现快速查询、冻结涉案资金。
“应当改变个别第三方支付机构只顾扩展市场不顾安全的趋利倾向，强化监管，通过责任追究机制倒逼其履行监管责任，对于不落实账户和交易实名制、滥发ＰＯＳ机等被诈骗分子利用转账的，监管部门要予以严肃查处。”厦门勤贤律师事务所律师曾凌说。
