根据《金融信息服务蓝皮书》，中国金融信息服务业的特点被概括为如下几方面：社会资本占主导，市场主体创新创业活力得到有效发挥；商业模式呈多样化发展，产业生态体系初步形成。同时传统金融业务开始向互联网延伸，互联网正在主导金融信息资讯服务，自媒体金融信息服务正在异军突起。
而谈到目前中国金融信息服务业存在的问题，《金融信息服务蓝皮书》主编李平坦言：“包括企业规模偏小，信息和技术的积累都显得不足，可持续发展动力有待于增强，行业发展不平衡，金融信息良莠不齐，整个企业全球资源整合和运营能力弱，走出去和国际化任重道远。这确实是我们巨大的差距。”
这位专家同时提到的还有管理体制和监管的问题。
对此，《金融信息服务蓝皮书》提出要加强产业准入管理，建立健全市场秩序管理规范。同时，充分利用互联网信息技术，建设金融信息服务监管平台，加强对金融信息违法发布的动态监控和自动取证；建设金融信息服务许可管理平台，推动在线许可申请、分级分类管理和违法信用公开公示，提升监管水平。
在蚂蚁金服的副总裁徐浩看来，行业自律也必须加强。他说：“从市场机构来说我们要加强自律，因为科技会带来正面的影响，同时也有负面危害的可能性，所以行业要有足够的自律的意愿。只有这样监管部门才能信任，市场和监管之间应该逐步建立成这种信任的正向关系。”
