具体到华夏聚惠FOF如何做好投资运作,李一梅认为,资产配置、基金经理选择、组合的持续管理是FOF运作的三大核心因素。
据介绍,华夏基金与全球领先的FOF管理人罗素投资合作,引入国际领先的基金经理评价和组合管理技术;同时,华夏基金投研团队历经了A股19年牛熊考验,从丰富的投资经验中淬炼出独特的MVP资产配置模型,辅助FOF投资;另外,经过近三年对投研体系的全面升级和基金产品线布局和调整,华夏基金产品线更加完善,拥有多只风格鲜明且稳定的主题基金、行业基金,打造了有效的FOF底层资产。
她同时表示,华夏基金在2016年就成立了资产配置部,专门负责公司FOF业务,并由任职十余年的股票投资总监担纲,而该部门前期已经基本完成对市场上绩优基金及基金经理的调研,并对其保持密切跟踪,为FOF后期投资运作做了充分的准备。
华夏基金首只FOF——华夏聚惠FOF是R2级别,属于相对偏稳健的产品,最大权益类资产占比不超过30%,相对适合偏稳健的投资者。
那么,公募FOF究竟会给普通投资者带来怎样优化的投资体验呢?
华夏基金在渠道中曾为部分客户做基金诊断,结果显示,个人投资者普遍持有10只-20只基金,最高单客户持基数量达40只,投资者的持基管理急需专业的投资顾问提供帮助。
李一梅谈道:“实践也证明,在专业投资顾问的指导下,投资者往往能取得比自己更好的回报。”以华夏基金的“分红王”华夏回报的持有人为例,据统计,缺乏理财顾问的持有人持有华夏回报的平均年化收益在17%左右,而拥有理财顾问的持有人平均年化收益率高达33%。
李一梅表示,华夏基金的FOF理念就是让基金经理帮你配置基金,让基金经理成为投资者的专业理财顾问。普通投资者对持仓调整、市场变化、基金业绩风格等缺乏专业判断能力,而有了FOF这个理财顾问,就有了一站式解决方案,有利于提高持有人体验和提高投资收益。
除了解决普通投资者投资痛点,李一梅认为,首批FOF的推出更能体现公募基金行业的专业价值。
“投资能力是基金行业的第一生产力。”李一梅称,“监管层支持公募发展的出发点是支持公募基金产品创新,提升公募基金服务能力。不管是内部FOF还是外部FOF ,都需要以产品的投资能力评价为导向,塑造以投研为中心的投资文化,让优秀的投资人得到市场认可,FOF将有利于公募行业回归初心,重新聚焦基金行业的本质。”