根据通知，试点期间的产品开发要符合“收益稳健、长期锁定、终身领取、精算平衡”原则，满足参保人对养老账户资金安全性、收益性和长期性管理的要求。
“确保资金安全是产品设计的底线。”中国银行保险监督管理委员会有关负责人说，“收益稳健”就是要确保养老金安全稳健增值，有效防范收益波动风险，而“长期锁定”则是要在产品存续期内，参保人积累形成的养老资金锁定于养老用途，使用目的明确，不得随意变更。
他表示，中保信平台将与税务系统、商业保险机构和商业银行对接，提供账户管理、信息查询等基础性服务，参保人可随时查询投保缴费、产品收益、保险公司收费等信息，防止销售误导。
除此之外，保险公司也将为参保人提供全方位服务支持。太平人寿表示，将为参保人提供便捷的账户查询和管理服务，实现高频次服务项目在线操作，全国性的服务网络可同步提供线下运营服务。
