天津1.4亿元特大金融票据诈骗案侦破纪实(2)
2001-11-21 17:14:27 　

　　

　　 1999年9月，韩丽、于芬、吕健军三人再次聚会，商谈筹款事宜。在他们看来，通过正常渠道贷款，不仅手续繁琐，而且很难成功，如今只能采取其他手段了。韩丽提议，能不能用存单作质押，以开承兑汇票贴现形式，将资金骗出使用。由于承兑汇票可以在受票银行无条件先行兑现，而出票银行在6个月后汇票到期时，才将质押账户上的款划出。这样一来，在6个月之内，质押账户的账面上不会有任何变化。三人一拍即合，开始共同实施犯罪计划。

　　 1999年10月至2000年1月间，于芬、韩丽、吕健军先后将本市某工贸公司的300万元和某房地产开发公司的5500万元，高息引存至某银行和平支行。随后，他们通过关系人套取存款单位预留的印鉴卡，私自复印后，伪造存款单位印鉴及购销合同，并在合同中明确指出收款方为韩丽等人，骗开总计5800万元的银行承兑汇票，到其他银行分理处贴现，获取现金5000余万元，用于公司投资和个人挥霍。

　　 这期间，与韩丽、吕健军相识的本市某化工公司法人陈广志，也找到于芬寻求帮助解决资金，却发现原来这三人手中的巨额资金，竟全是从银行骗出来的。他也觉得用这种手法弄钱风险较小，银行也不易察觉，遂加入其中同于某等人一起密谋合作骗钱。2000年1月至8月间，于芬、韩丽、吕健军、陈广志通过社会上各种关系，以支付给10%至17%高息为诱饵，先后将本市某基金会、某物资公司、一家电器厂、一家印刷厂、一科技发展公司和某物业发展公司等20多家企事业单位总计8000余万元，引存至本市3家商业银行分别设在各区的支行及相关分理处，然后通过关系人套取存款单位在银行的预留印鉴，或者在引资时取得对方盖有公司印鉴、承诺一年内不支取保证书，然后，以伪造公章印鉴手续骗开银行承兑汇票，贴现后亻表分使用。东窗事发嫌疑人落网

　　 巨额赃款源源不断地流向4个骗子的腰包，他们被突如其来的财富冲昏了头脑，开始疯狂地挥霍。于芬花150万元购置了"宝马"汽车，斥资2000余万元投入房地产经营。韩丽用40万元购买了"别克"轿车，又花70万元置下豪宅。吕健军、陈广志也将分得赃款投资于房地产和贸易等，并各自购买了"奔驰"、"林肯"、"奥迪"等高级进口汽车。他们还将其余赃款转借他人，赚取高额利息。正当这伙骗子得意忘形、大肆挥霍、自认为这事做得天衣无缝之时，他们没有料到，自己的末日已经临近了。

　　 2000年7月，市公安局经济案件侦查处民警，在办理一起案件过程中，发现韩丽参与其中。经过深入调查，民警又发现本市某房地产公司和某工贸公司存在某银行和平支行的5000余万元，被他人以承兑汇票贴现方式骗出，钱已不知去向。种种迹象表明，赃款流向与韩丽有直接关系，遂确定韩丽有重大金融票据诈骗犯罪嫌疑。