天津1.4亿元特大金融票据诈骗案侦破纪实(1)
2001-11-21 17:14:27 　

　　
　　随着改革开放步伐的加快，市场经济的活跃，近年来经济犯罪也呈现上升趋势，而其中的金融诈骗犯罪同样呈多发、重化的态势，因其对国家、企业、个人以及社会造成的损失特别严重、危害特别广泛，不能不引起我们的高度警觉。

　　 在警方的严厉打击下，金融诈骗犯罪分子的作案手段变得更加多样和狡猾，且犯罪主体的团伙化、智能化、专业化、职业化等特点相当突出。许多犯罪分子具有高学历、高智商，熟悉金融领域各项业务及各环节的特点，时刻窥视薄弱环节，选择机会下手作案。

　　 从本报今年1月3日报道的于谦7800万金融诈骗案，到今日报道的1.4亿特大金融票据诈骗案，他们之间不同的是于谦为个体作案，而这起则为团伙共同犯罪。他们实施的犯罪手段多是相同的，都是采取高息引资存入指定银行，再用各种手段搞到相关单位印鉴，制作假承兑汇票，骗出现金，在资金流动中将巨款据为己有。这些犯罪分子利用的正是一些金融机构急于揽储扩大业务的心理，而金融机构工作人员的防范意识差、管理上的疏漏和违规操作等，则为犯罪分子实施犯罪留下了可乘之机。同时，一些金融单位防伪识别技术的滞后也不能不引起关注。

　　 打击经济犯罪，打击金融诈骗，重在防范，我们必须提高警惕！蛛丝马迹引出惊天案

　　 历经一年零四个月的不懈努力，进行了一次次斗智斗勇的较量，这起涉案金额高达1.4亿元的特大金融票据诈骗案、非法转贷案，日前终于宣布全面告破，涉案的所有犯罪嫌疑人全部被天津警方抓获，目前已为国家和企业挽回经济损失近9000万元。在这场与高智商犯罪嫌疑人的一个又一个回合的斗争中，天津市公安局经济案件侦查处的专案人员以高度的责任感、扎实的工作、出色的表现、机智准确的分析判断，获取大量线索，寻找可靠证据，终于成功破获这起金融诈骗大案。

　　 1999年7月，刚刚成立的天津开发区某置业发展有限公司，面临着严重的资金短缺问题，法人韩丽一筹莫展:再这样下去，公司恐怕就要关门歇业了。无奈之下，韩丽找到资金贩子于芬，让她给想办法筹措资金。就在此时，某国际贸易公司法人吕健军也因缺乏资金找到于某。经过几番接触，三人开始合伙谋划如何取得资金。他们想到的第一个办法，就是将其他公司闲置资金高息引存到银行，再通过银行以质押贷款方式贷出使用，然后在引存资金到期前，将资金回笼。

　　 经过一番寻访，他们了解到本市一家工贸公司有闲置资金300余万元，便通过中间人介绍，找到这家公司，许诺对方只要将这300万元存入指定银行，他们将支付给对方高于银行六倍的利息作为回报。这家公司领导一琢磨，这钱闲着也是闲着，自己的钱存入指定银行，既没有风险，又可以获得高息回报，这岂不是一件只赚不赔的好事，因此未加考虑就答应了。然而，当钱打入本市某银行河北支行后，韩丽等人尝试了多种贷款方式，均未能将款贷出。高于银行六倍的利息已按期支付给这家工贸公司，贷款却没有得到，他们的如意打算落空了。