在此前，支付机构被处以重罚，多是因为违反了反洗钱的相关规定。如2018年初，钱宝科技因违反反洗钱规定被罚190万元，并对2名相关责任人员分别处以2万、3万元罚款。2017年10月，民生北京分行因严重违反反洗钱多项规定，被罚110万；同年12月，嘉联支付被罚138万，原因之一是阻碍反洗钱检查。
“针对违反反洗钱相关规定的处罚是较重的，普通的违反支付业务和收单业务规定，一般是3-5万的罚款，而反洗钱基本是20万起。”北京一第三方支付机构从业者表示。
支付行业存三大风险，央行监管再升级
近两年来，随着支付行业乱象的不断增多，央行也在加大对支付行业的处罚力度，罚单和罚没总金额逐年攀升。支付行业普遍存在的合规风险、资金风险等问题，也使得尽快出台支付机构管理条例的呼声越来越高。
央行杭州中心支行行长殷兴山近日在接受券商中国记者专访时就指出，近年来，我国支付产业快速发展，为社会公众提供了高效、便捷、丰富的支付产品与服务，为推动金融创新和经济快速发展发挥了重要作用，但同时，支付行业也出现了一些乱象和风险隐患。主要风险包括：
一是合规风险。当前仍有部分机构有章不循，野蛮生长，无序竞争。
二是资金风险。在市场上，个别支付机构挪用客户备付金的风险事件仍有发生。
三是技术风险。支付产业作为金融基础设施，其系统的安全运行和维护十分重要，如果个别系统因管理、运维等不当引发风险，可能成为系统性风险的源头。
从2016年开始，央行、国务院陆续出台文件，严厉整顿支付市场乱象的思路已定，尤其是2017年末，央行集中出台了一系列文件，针对非银行支付机构直连银行模式、无照经营支付业务、开展支付创新业务、调整支付机构客户备付金、扫码支付业务等方面严苛立法。
