这些违规行为看似是个体行为，但容易形成羊群效应，累积起来会引发风险。因此，外汇局不断加大个人外汇违规行为的查处力度，进一步提升金融交易透明度、统计数据质量等。
今年6月，相关管理部门对《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》进行了修订，大额交易的报告门槛从20万元降到5万元，以提高反洗钱和反腐败的效率。修订后的《办法》已于7月1日起正式施行。
9月1日起，《通知》实施以后，接入银行卡外汇管理系统、报送银行卡境外交易信息，将成为今后境内金融机构开通本行银行卡境外交易业务的重要条件。外汇局有关负责人表示，开展银行卡境外交易信息采集，不涉及银行卡境外使用的外汇管理政策调整，外汇局将继续支持和保障个人持银行卡在境外经常项下合规、便利化用卡。该负责人强调，银行卡境外交易信息由发卡金融机构报送，个人无需另行申报，不增加个人用卡成本，外汇局将依法保护持卡人信息安全。(经济日报记者 陈果静)
