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企业被电信诈骗86万 民警与骗子同时向银行冻结

2016-11-16 02:35:05  华商网-华商报    参与评论()人

原标题:民警和时间赛跑 追回被骗86万

民警和时间赛跑 追回被骗86万

当西安一家售药企业的财务经理按下汇款86万元的确定键后,突然醒悟:收款方其实是伪装成老板的骗子。在之后的时间赛跑中,银行方面几乎是同一时间收到了两条指令,一条是不法分子见86万元到账,要求银行转出资金,一条是西安警方要求银行冻结账号。最终,西安市公安局新城分局长乐中路派出所的民警赢得了胜利。

据了解,9月18日,银监会、公安部联合印发《电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还若干规定》,西安警方依此规定帮受害企业追回86万元。这是陕西首起依据新规成功追回并返还冻结资金的案例。

轻信“法定代表人”短信

  财务经理打款86万元

今年夏天,刚参加工作、担任西安一家药房企业行政秘书的小吴收到一条短信:“我是乔x,刚换了手机,下午三点前将公司全部员工电话备注好职务发给我,另通知财务部门经理加公司高管群,QQ421710×××。”

真正的乔某,是这家企业的法定代表人。

没过一会儿,公司财务经理凤某就收到了小吴转发的短信,并按照“乔某”要求,加入了这个名为XX公司高管的QQ群,群内一览都是公司高管的名字,凤某放下了戒备。

7月27日,凤某收到“乔某”发来的信息称,他正在北京和一位客商谈生意合作。稍后对方会给公司账户里打款86万元作为预付保证金。“乔某”多次要求凤某注意查收。就在凤某深信不疑时,“乔某”又发来短信说洽谈没有成功,但对方已将款项打入了他的私人账号,由于他在外有要事办理,暂时不方便款项转回事宜,让凤某暂用公司账务周转一下。待他忙完后,将误打入他个人账户的86万元转入公司账户。随后,“乔某”还发来了个人账户成功接收86万元的截图。

一次次铺垫一次次心理暗示,凤某对“乔某”的身份没有怀疑,随后便向其指定账户汇入86万元。就在他按下确认键后才恍然大悟,赶紧致电真正的乔某老号码,并向公司其他高管核实,结果表明这个号称使用新号码的“乔某”是骗子。

  紧张的3个小时中

  警方完善所有冻结手续

此时,86万元已转入不法分子的指定账户,凤某赶紧致电华夏银行客服希望冻结对方账户,但由于银行须法律文书才能冻结,只好作罢,随后他又赶紧报警。

公安新城分局长乐中路派出所接警后,赶紧落实清况,并和银行方面取得联系,得知86万元已经汇入长春一家贸易公司账户内,这意味着不法分子可以随时将钱转走。“这是和时间赛跑,不法分子已经得知86万元到账,应该也会立刻将钱转移,我们首先要做的是先让银行紧急冻结该账户。”昨日,长乐中路派出所民警介绍,86万元到账后,银行几乎是同一时间接到了两条指令,第一条是拿着账户密码的不法分子要求转移资金,就在银行方面准备操作时,又接到西安警方要求冻结账户的指令。

“在这场和时间的赛跑中,我们虽然慢了几秒钟,但银行还是对账户进行了紧急冻结,避免了不法分子将资金转移。”民警说,“但紧急冻结只能持续到当日下午5点银行下班前,要想长期冻结,必须拿着法律文书去华夏银行西安分行总部,由他们向开户行长春分行传真。这时距银行下班只有3个小时。”

在这3个小时中,长乐中路派出所民警马不停蹄地完善了所有程序,包括立案、录入、制表、审批等,最终在当日下午5时前,将正式法律文书递交华夏银行西安分行总部。这个不法分子使用的账户连同骗来的86万元被银行冻结。

警方:

  如果慢几秒后果不堪设想

“以往公安处理电信网络诈骗案件,存在两大难点。第一是和时间赛跑,不法分子往往在收到汇款到账的信息后,会在极短时间内将该账户的资金转移,甚至转至海外账户。如果受害群众、公安机关、银行方面任意一个环节反应稍慢一点,账户内的钱就不见了。”昨日,办案民警说,“这起药房企业被骗86万元的案件,如果慢了那么几秒种,后果就不堪设想。”

民警介绍,受害人在意识到被骗后,应当在最短时间内报警,由警方和银行方面联系,先冻结对方账户,把钱留在银行。

“央行前不久要求,自2016年12月1日起,除向本人同名账户转账外,个人通过自助柜员机转账的,发卡行在受理24小时后办理资金转账。在发卡行受理后24小时内,个人可以向发卡行申请撤销转账。”民警说,“不法分子在得到汇款后不能第一时间转移,受害人也可在24小时内撤销汇款,这个规定在时间上极大保护了受害人。”

86万元直接退至汇款账户

  标明“电信诈骗资金返还”

昨日,长乐中路派出所民警谈起了办理电信网络诈骗案件的第二个难点。“钱被我们冻结拦截了,但想把钱取回来,可不是件容易事。这起案件中,钱被冻结在长春一家贸易公司的账户里,要想把钱要回来,需要开户企业拿出合法手续才行。我们费了九牛二虎之力,找到长春这家企业,调查了解到,该企业法人代表是无辜百姓,身份证丢失后,被不法分子利用注册了这家空壳公司,专门用于电信网络诈骗洗钱。他手里根本没有这家企业的合法手续,按照以前政策,这86万元难以取出。”

民警说,以往处理这种电信网络诈骗资金返还案件时,一旦对方不主动返还,受害人只能以对方不当得利向法院起诉,胜诉后才能返还。“这个周期太长了,86万元对于这家企业来说几乎是全部的流动资金,如果不能及时追回,企业将面临倒闭可能。”

就在警方想方设法帮受害企业追回资金时,9月18日,银监会、公安部联合印发《电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还若干规定》。规定明确:冻结资金以溯源返还为原则,冻结账户内仅有单笔汇(存)款记录,可直接溯源被害人的,直接返还被害人,银行业金融机构应当及时协助公安机关办理返还。“陕西公安这边是首例运用此规定追回资金,华夏银行那边也是首例,很多细则都是双方请示上级部门,甚至是摸着石头过河。”民警说。

11月9日,华夏银行开具了特种转账凭证,86万元直接退还至汇款账户。转账原因中写到:电信诈骗资金返还。

  警方提醒

防电信诈骗谨记“三不一及时”

西安警方提醒市民:接到电话、短信、网络信息时,要时刻谨记“三不一及时”。

不轻信。绝对不轻信来历不明的电话和手机短信。不管犯罪分子使用任何花言巧语或恐吓话语,都不要轻易相信,及时挂掉电话,不予回复信息,防止犯罪分子进一步布设圈套实施诈骗。如确有担心可及时向亲友或公安机关咨询。

不透露。强化自我心理防线,不因贪图小利而受犯罪分子诱惑。任何情况下,切忌向对方透露自己及家人的身份信息、存款、银行卡、密码等信息。如有疑问,可拨打110求助咨询,或向亲戚、朋友、同事核实。

不转账。学习了解银行卡常识,保证自我资金安全,绝不向陌生人汇款、转账,尤其是涉及到网银业务的,要格外谨慎。特别是一些公司财务人员和常有资金往来的人员,在汇款、转账前,须再三核实转账事由,明确对方银行账户情况。

及时报案。确实感觉自己已上当受骗,请保留好转款凭条或网络转账截图,第一时间向公安机关报案,并将骗子银行账户、联系电话等详细情况提供给公安机关,以便公安机关及时开展侦查破案工作。华商报记者 谢涛 摄影 黄利健

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