当前位置:新闻 > 新闻图片报道 > 正文

山东临沂:农民自办"银行"成行长 吸金4万被抓(图)(2/4)

保存图片 2015-08-14 08:27:04      参与评论()人
山东临沂:农民自办"银行"成行长 吸金4万被抓(图)
上一张下一张
兰陵县兰陵镇艾曲村,紧靠潍徐公路,交通发达,近年来公路两侧沿街房增多,形成了在兰陵县较有名气的艾曲批发市场。这个批发市场周边,涵盖了建材、蔬菜、日用品及汽修、酒店等多个行业,支撑起了当地经济。7月24日,街边开业一家“建设银行”,这家银行表现上看非常正规,门口悬挂着夏季和冬季营业的时间表,柜台及门窗玻璃一尘不染,电脑摆放得整整齐齐,柜台前还张贴着一张警示牌:爱护人民币,反假人民币。假银行内,设施一应俱全,“行长”的女儿和同学在营业厅内玩耍。
图集详情:

8月12日,在兰陵县兰陵镇艾曲批发市场,看到警车到来,市场内的群众依然纳闷:“刚开业的建设银行,咋就给查封了呢?”至今,没人知道这是一家私人开办的假建设银行,“行长”就是村民张某,而这家银行没有任何手续,只能存钱不能取钱。结果刚吸金4万元,就被兰陵县公安局经侦大队三中队的民警给打掉了。

1、市场内鞭炮齐鸣,新银行开业

兰陵县兰陵镇艾曲村,紧靠潍徐公路,交通发达,近年来公路两侧沿街房增多,形成了在兰陵县较有名气的艾曲批发市场。这个批发市场周边,涵盖了建材、蔬菜、日用品及汽修、酒店等多个行业,支撑起了当地经济。

7月24日,市场内突然鞭炮齐鸣,公路西侧一个两间面积的沿街房吸引了众人的注意。不知何时,这个沿街房摇身一变成了建设银行。众人寻声望去,发现这家银行非常正规,门口悬挂着夏季和冬季营业的时间表,柜台及门窗玻璃一尘不染,电脑摆放得整整齐齐,柜台前还张贴着一张警示牌:爱护人民币,反假人民币。

有的村民发现,这家银行的行长居然是新兴镇的农民张某。“他啥时当上了银行的行长?”有的村民对张某的能力非常怀疑,但一看到这家银行的硬件设施非常正规,随后不得不佩服张某的水平。

这两间店铺原来是做门窗生意的,因老板经商不善,店铺的房东又将房子转租,没想开设了银行。市场内开设建设银行的消息迅速传开,许多在市场内经商的老板也欣喜不已,认为自己以后存、取款更便捷了。

新开的银行吸引了在市场内批发建材的刘老板的兴趣,刘老板的妻子和“张行长”的妻子是朋友,“张行长”就找到了刘老板,提出银行有存款任务,要刘老板看在老朋友的面上,给予工作上的支持,顶一顶“上面”下达的任务。

2、村民存款四万元,取款发现竟是假存折

其实,早在银行未放鞭炮正式营业前,“张行长”就多次找到了刘老板。在7月13日银行“试营业”时,刘老板正好手中有笔营业额,就来到银行把4万元存了进去。老朋友到来,“张行长”亲自接待办理业务,很快打印机里吐出了一张存折。存折显示,存款额为4万,存期为3个月,利息为0.185元。

刘老板想都没想就把存折装了起来,过了一段时间,刘老板进货需要资金,准备到银行提款。“张行长”称再缓一段时间,等银行工作步入正轨了再来提款。

7月29日,是刘老板最恼火的一天,这一天也让这家短命银行从此终结。这天,刘老板到县城办事,顺便到一家建设银行取款,哪想存折刚从窗口递进去,银行员工称这是假存折。“这怎么可能?我就是在你们建行网点存的款!”刘老板又气又恼,银行大堂经理经过辨认,断定这就是假存折,迅速将情况向银行领导汇报,并把这个假存折复印下来备案。

光天化日之下,居然出现假银行诈骗群众,银行负责人迅速向上级汇报情况,同时向兰陵县公安局经侦大队报案。经侦大队三中队民警接到报案后,立即会同工商、银行的工作人员来到艾曲批发市场。老远就看到了潍徐公路西侧的这家假建设银行,外面标识和内部环境与真银行一模一样。

民警进入银行,发现3个女孩,盘问得知,一个15岁的女孩是“张行长”的女儿,负责看门,另两个女孩是她的同学。女孩反映,她的爸爸去临沂办事去了。很快,在临沂的“张行长”知道了消息,再也没有回来,消失了。

执法人员经过细致调查,这家银行没有申报任何手续,也未与其它银行联网,属于假银行。执法人员为防止继续有群众上当受骗,及时把银行的门楣、保险柜、电脑、身份证读卡器等设施全部拆除和没收。

3、融资私设假银行,被及时打掉

经侦三中队民警经调查,发现这个“张行长”是兰陵县新兴镇的农民张某,张某此前经营一家家具店,从未在银行或其它金融机构工作过,民警将张某上网追逃。

而警觉的张某开始躲藏,为了要回被扣押的设备,张某还偶尔给工商部门去电索要,民警与银行和工商的工作人员沟通,一旦张某现身,立即通知警方,尽快将其捉拿归案。

8月7日,民警接到建设银行负责人的电话,张某现身,正向银行工作人员打听处理进展,民警在银行工作人员的配合下,成功将张某控制。被带回经侦大队讯问后,张某对自己的犯罪事实拒不交代。民警会合银行工作人员向张某讲明了相关政策,张某这才意识到问题的严重性。

原来,经济紧张的张某看到一些银行为了便民服务,在部分村里设办了“助农网点”,他就想着自己开设一家更大的银行网点,来“借取”群众们的资金。他发现艾曲批发市场商户较多,就找到了这两间闲置的沿街房,以年租金8000元的价格签了5年租期合同,因手头紧张,他先交了2000元租金。因“守着银行不怕没钱”,房东倒也没有怀疑。

张某后来多次到正规的建设银行参观,根据银行的设施,自己买来建材进行装修,还买来了电脑、身份证读卡器等设备,从家里搬来了保险柜。为了做出像样的存折,张某找到办假证的人员,以每个存折10元的价格办了一批存折,还私刻了“中国建设银行股份有限公司临沂支行兰陵分行艾曲网点”的业务专用章,又到超市购买了橡皮材质的日期印章。

一切就序后,张某突然意识到自己不会操作电脑,他找到了一个电脑老师来指导操作电脑。民警找到这个电脑老师了解情况时,这个电脑老师得知张某的银行是假的,吓了一跳,“当时,他还让我多存款,帮他完成上面下达的任务呢,我幸亏没往那里存款!”

张某哪里想到,他刚从刘老板那里吸金4万不久,就露馅了,事后刘老板多次向张某讨要存款,张某手中无钱,只好打了欠条,分4次把这4万元还清。事后,心虚的张某还多拿出2000元给刘老板,要求刘老板不要声张,被刘老板拒收。

目前,张某因涉嫌擅自设立金融机构罪被兰陵警方刑事拘留,接受进一步处理。

分享到:

用微信扫描二维码
分享至好友和朋友圈

 

新闻 军事 论坛 娱乐

相关报道