“保险金信托可以实现三个目的，一是充分运用了保险和信托制度的优势，有效提升保险金的投资管理，为养老、子女教育和生活提供良好保障；二是实现财产的独立运作，避免被子女挥霍，避免被婚姻、企业破产纠纷等分割；三是具有避税功能，在美国保险金信托运用的到，涉及的财产，不计入本人财产内，不用缴纳遗产税。”袁吉伟称。
保险金信托2014年首次被引入国内，彼时中信集团金融板块旗下的中信信托和信诚人寿联合推出国内首款保险金信托。
信诚人寿相关人士对经济观察报表示，“信诚人寿是业内最早提供保险金信托服务的公司，推动保险金信托从身故金信托至生存金信托，再到标准版保险金信托的发展，也是目前为止设立“保险+信托”财富传承方案最多的保险公司。2014年至今，信诚共与信托公司合作设立了500多单保险金信托，涉及保费合计10多亿元。”
过去三年里，记者不完全统计，此后山东信托、平安信托、长安信托、昆仑信托也与保险公司合作开展了保险金信托的业务，该项业务逐渐受到高净值客户的青睐。
开展保险金信托业务对于保险公司和信托公司有哪些益处？谈及开发“保险+信托”产品的初衷，信诚人寿相关人士称，“随着经济的发展，不久的将来，中国将成为世界最大的高净值客户群市场之一。随着保险市场的日渐成熟，拼价格的时代已经过去，未来的核心竞争必然是服务能力及品质的竞争，通过洞察高净值客户的需求，提出了“保险+信托”的解决方案，为客户解决财富的安全保值和传承安排问题，而非关注增值收益。”
长安信托相关人士也对经济观察报表示：“由于保险理赔周期长，长安信托提供该服务主要是考虑满足客户的需求，使得客户的大额保单能够放入家族信托帐户中，进行合理的规划和传承，避免大额保单被挥霍的风险。从公司的角度，公司立意长远，愿意承受短期的保险金信托前期投入，以赢得后期大批量的理赔资金进行主动管理。”
