中汇支付遭银联通报 业务运营及内控管理存在的较大缺陷
据移动支付网报道，9月14日，中国银联争议处理委员会办公室给各成员机构印发了关于《中汇支付差错处理提供虚假材料的通报》。该通报内容显示中汇支付在银联交易争议处理问题事件占据较高的比例，主要问题出现在虚假商户比例较高，伪卡交易猖獗而且占比高，伪造交易材料提交给银联争议办等方面。
《通报》称，差错争议处理机制是银联卡业务健康发展的重要保障，是高效率、低成本处理跨行交易纠纷的有效手段，协作互信、流程规范是确保差错争议机制良性运作的重要基础。
中国银联争议处理委员会办公室在实际工作中发现，自2017年以来中汇支付在差错争议环节所提供商户入网以及签购单等证明材料存在多类造假行为，且被退单及争议数量激增，严重影响银联卡纠纷处置正常秩序，反映了其在业务运营及内控管理存在的较大缺陷。
《通报》显示，截至2017年8月末，我部所受理境内争议案件中有近半数被诉机构为中汇支付。仅2017年6月就受理针对中汇支付的争议案件22宗，中汇支付在争议应答中提供明显伪造的营业执照、身份证件等材料，且造假手段多样，例如，所提供营业执照与工商部门颁发执照版式明显不符，执照所列商户名称与防伪二维码扫码结果完全不同，商户与发证机关不在同一省份，身份证件与公安系统记录不符，甚至在差错争议不同环节就同一商户提供不同营业执照，影响极为恶劣。
截至2017年8月末，中汇支付涉及的欺诈类原因码退单笔数及金额占其退单综述和退单总金额72%和89%。非金机构中84%的伪卡欺诈退单交易及47%的风险商户退单交易均来自中汇商户。中汇支付超半数调单交易无法提供交易凭证，部分已提供交易凭证中存在明显造假行为，极大抬高了纠纷处置成本，严重拖累了行业运作质效。
中国银联对中汇支付方面进行相关工作要求，主要为：制定差错争议整改措施，杜绝造假事件发生。系统性完善业务管理制度，建立合规长效机制。
中汇支付应针对所暴露的材料造假问题，逐一梳理、排查材料造假案件，定位造假源头，明确造假责任人，制定差错争议业务整改措施，确保后续交易纠纷处置环节所提供凭证真实、准确，杜绝此类造假事件再次发生。中汇支付应于通报发出后一个月内将整改措施报送争议办，争议办将根据整改效果进行后续处理。
