近日，吉林省辽源市公安局成功打掉了一个在陕西西安以投资虚假现货交易为名实施网络诈骗的犯罪团伙，该团伙打着现货投资的名义，人为控制价格涨跌，诱骗当事人入市交易并从中获利。案发后，警方共抓获犯罪嫌疑人124人，初查涉案资金近亿元。
近年来，投资返利诈骗多发、频发，许多不法分子打着理财、项目投资的旗号，以“低投资高返利”引诱投资者上当受骗，对此，我们必须提高警惕。
谎称高额返利套取资金
今年6月1日，江苏昆山的邵先生上网时，QQ上跳出某投资公司客服添加好友的请求。对方表示，现在公司可以网上理财，投入一定金额就能获得一部高端手机。
根据对方提示，邵先生下载安装了客户端，注册成为会员。平台显示，充值满3万元送高端手机一部。6月2日，邵先生投入1万多元。6月3日，邵先生又充值两万元，投资“美国国际黄金”项目。当邵先生咨询何时送手机时，客服人员通过QQ表示，VIP会员才送手机，但需要一次性充值3万元以上。
6月4日，邵先生又充值近4万元。客服人员表示，等此次活动结束便给邵先生寄手机，并索取了邵先生地址、身份证号、银行卡账号等信息，称帮其办理VIP会员。
6月5日，邵先生发现自己的账户有一笔4000多元的“项目返款”和2万元的“返还本金”。然而，当他想要提现时，却没有成功。客服人员称出款通道被冻结，需要激活。邵先生投资的项目起投金额为8万元，只有达到这个数额才能提现。邵先生于是又充值8000元。之后，邵先生看到账户上又多了几笔返款，但依然无法提现。
当他再次联系客服人员时，对方却说需要当天充值8万元方能提现。此时，邵先生怀疑自己遇到了骗子。通过网络查询，邵先生联系到了该投资公司，对方表示他们根本没有网上理财平台。
邵先生显然遭遇了投资返利诈骗。中国人民公安大学信息技术与网络安全学院副教授黄淑华分析说：“此类案件通常以‘高收益低风险’为诱饵，吸引贪图‘天上掉馅饼’的人进行投资，一般犯罪嫌疑人会设定一个返利方式，受害者投入一定金额可以获得某物品奖励，但是需要不断投入资金解锁条件，从而使受害者不断投入资金。”
如何防范此类诈骗？对此，黄淑华建议，遇到这种情况，可以先上网检索对应“投资公司”的名称、推广产品、收益模式，甚至是客服电话、QQ、金融账号等。一旦遭遇诈骗，保存好汇款或转账时的凭证并立即报警，“时间越短，提供的信息越准确，止付成功率就越高”。
