济南警方证实，张杰、高琴夫妇也是上咸bank最大的借款人，该平台的资金流向与“里外贷”一致，均进入该夫妇的房地产公司。
新京报记者调查发现，上咸bank与“里外贷”存在关联，也涉嫌为高琴夫妇的融资平台。
去年4月和5月，济南华仓投资咨询有限公司和山东省万军投资有限公司分别入股上咸投资公司和众旺易达公司。一名叫刘怀军的男子分别是这两家公司的监事和经理。
据内部人士透露，上咸bank也是由张杰、高琴控制的。2014年开始，两人看到“里外贷”净流量过大，难以抵御风险，因此成立上咸bank。上咸的法定代表人王鹏飞据称与高琴有亲戚关系。
另据北京的投资人透露，他们向北京警方咨询案情时获知，孙友卫与高琴同样具有亲戚关系。
资金流向
或向境外转移
2月8日，位于济南历下区的长岭花园地块尚未动工，仍是一片荒地。
高琴为法人代表的清大华创公司获该地块建筑用地规划许可证，总建筑面积163094.42平方米。2011年，这个地块的土地出让金为2.83亿元。
网上的公开资料显示，长岭花园项目有两栋楼与山东高速、山东省林业局、济南市粮食局、司法局等签署团购协议。不知何故，2011年之后，上述单位的团购人纷纷退款。项目至今也没有开工建设。
但依托这一项目，高琴和张杰在“里外贷”、上咸bank募集大笔资金，另外还通过长安信托和新华信托分别借款1.5亿元和7000万元。
由于到期未还款，2014年7月，济南铁路运输中级法院判决冻结、划清清大华创公司及高琴的银行存款人民币1.6亿元整或查封、扣押其同等价值的财产。
从信托公司借的2.3亿元，以及从两家P2P平台募集的10亿多元，这些资金去向何处，至今仍是一个谜。两地警方已正在办案为由，拒绝回应此问题。
但有业内人士表示，即使高琴真的利用网贷平台募集资金开发房地产，两个平台年息40%左右，按照楼面价1亿元计算，长岭项目全部卖出去赚取的利润也不够支付利息。
目前，张杰、高琴名下的济南清大华创置业公司、山东秀苑文化艺术传媒有限公司、山东鼎生农业科技发展公司目前均被济南警方查封。两人名下的三处房产也被警方贴上封条。
据知情的人士称，张杰的父母及女儿都已移民新加坡。去年下半年，高琴用女儿的名义在上海自贸区注册三家公司，注册资金均达数千万元。
“海寿法师”怀疑张杰、高琴有向境外转移资产的嫌疑。(记者 涂重航 实习生沙璐 李骁晋 北京、济南报道)
