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临沂发生第4起电信诈骗 专家:银行假账户是元凶(2)

2016-08-31 08:04:11  界面    参与评论()人

“我根本没有怀疑,因为他太清楚我和表弟的情况了,当天晚上我睡得还很踏实呢,直到第二天钱还没来我才知道上当”,王建懊恼地告诉界面新闻。

26日早晨王建来到临沂市河东区汤头镇派出所报案,将自己上当受骗的经历向民警反映。

四起电信诈骗案仅徐玉玉案告破

王建已经是8月19日以来临沂市第四起被电信诈骗成功的案例,也是汤头镇第二起被诈骗成功的例子。

另外三例分别是:

8月18日,临沂市临沭县大学生宋振宁被诈骗,导致心脏骤停致死;

8月19日,临沂罗庄区女孩徐玉玉因被电话诈骗9900元学费郁郁而亡,引起社会广泛关注,警方于8月26破案;

巧合的是第三起被骗的主人公“小芹”与王建同在河东区汤头镇,也都是在汤头派出所报的案。小芹是8月19日因信息泄露被骗子以电话方式骗取6800元学费。

8月29日,汤头镇派出所告诉界面新闻,“小芹和王建遭遇电信诈骗的两个案子已经移交到河东公安分局”,而河东区公安局刑警大队办公室工作人员又让记者去问河东区刑警三中队,三中队的刘指导员则以不方便告知为由,婉拒了采访。

临沂市人民政府新闻办官微发布的最新消息仍然停留在8月26日,微博称:临沭宋振宁被骗案侦破工作取得重大进展,已锁定2名犯罪嫌疑人,抓捕及相关工作正在进行中。截止界面新闻发稿时,尚未有该案的最新进展传来。

政协委员:电信诈骗得以实现关键是“假账户”的存在

“在信息社会个人信息的泄露是不可避免的,‘堵住信息漏洞’就是一句空话。虚拟电话不是金融诈骗的充分条件。这里,只有银行转账才是电信诈骗得逞的必经手段。因此,银行假账户就是电信诈骗得以实施的隐匿元凶。”山东省政协委员、青岛市民革秘书长王夕源在接受界面新闻采访时直言,要杜绝电信诈骗就必须把“假”的银行账户消灭。

所谓的“假”账户就是用虚假身份开的银行卡账户。当警察在办案时找到当事人后,当事人并没有办理诈骗的银行卡,而骗子却躲在暗地里洋洋得意。

据统计,全国公安收缴的2万多张涉案银行卡,全是用虚假身份开设的。央行也出台了《中国人民银行关于开展全国存量个人人民币银行存款账户相关身份信息真实性核实工作的指导意见》,旨在督促各行2013年底前清理虚假账,完成账户核实工作。

王夕源认为,但时至今日,显然仍有无法核实的虚假帐户存在。不法分子正是借助这些虚假账户的多次转款,并采取异地甚至境外取款的办法来逃避追查,致使被骗赃款难冻结、难查询、难追缴,多成“无头案”。据统计,各地公安接案后能及时冻结、防止转移的资金,尚不足被骗金额的10%。

为此王夕源建议,要严格按央行已经出台的银行账户身份信息真实性核实工作指导意见的要求,加快落实银行账户真实性核实工作。明确银行对借用假账户实施的金融诈骗应承担的法定责任。未来,只要通过虚假账户实施的金融诈骗,涉事银行除了要对被盗资金负有追查和“买单”责任外,相关责任人也要分担开设虚假账户造成的损失。

王夕源认为,非实名制虚拟号码毋庸置疑会给警方破案带来不小的麻烦,这也是社会呼吁取缔非实名制虚拟号段的理所当然。但我们必须清楚,只有消灭了虚假账户的“接生婆”,电信诈骗的“逆子”才能断子绝孙。否则,花样翻新“与时俱进”的电信诈骗方式或手段,仍将防不胜防。

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